普及金融知识，远离非法金融
2021-09-15 02:05:28
一、什么是非法金融活动?
非法金融活动，是指未经主管部门批准，擅自从事的下列活动:
a. 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;
b. 未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;
c. 非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;
d. 主管部门认定的其他非法金融业务活动。
二、非法金融活动的常见手段
a.承诺高额回报
不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造"天上掉馅饼"、"一夜成富翁"的神话，通过暴利引诱投资者。
b.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。
c.以虚假宣传造势
不法分子在宣传上一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发传单、进行社会捐赠等方式，制造声势，骗取社会公众投资。
d.利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。
三、非法金融活动的表现形式
常见的非法金融活动的表现形式，包括但不限于电信网络诈骗、大型互联网平台误导消费者、非法金融广告、非法集资、套路贷、虚拟货币交易炒作和与新冠肺炎疫情相关的金融诈骗陷阱等。
